主管主办单位
高清图库 | 注册 | 登录 | 帮助
   

您当前的位置 :主页 > 防务 >  正文

灵鸟网络被曝非法吸收公众存款30亿平台经营出现异常灵鸟网络被曝

2018-05-15 19:07  来源:未知  编辑:admin  作者:admin

  灵鸟网络被曝非法吸收公众存款30亿平台经营出现异常灵鸟网络被曝

时间:2018-05-15 15:54 点击次数:次

平台曝光平台名称:灵鸟(领投鸟)

平台网址:http://www.lingtouniao.com/

曝光原因:非法吸收公众存款

5月14日消息,今年1月,灵鸟网络借贷平台经营出现异常,1月23日,灵鸟正式宣布清盘,董事长张磊也于2018年1月30日,因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海警方刑事拘留。据悉,这起案件共非法募集资金共计人民币30余亿元。

据报道,张磊早期从私募基金起家,2014年2月他与人合伙成立鲲久公司,专门从事该行业的运作。

2014年12月,张磊看中了二手房过桥贷业务。简单来说,很多房主在房子卖掉的时候无法偿还按揭尾款,因此卖房人必须把按揭尾款偿还掉才能将房产证过户给买家,这个过程则需要一笔资金垫付。张磊正是看中了这个市场,他的公司将钱款贷给有这类需求的房主,在房子过户后,收回本金和利息,赚取费用。

2015年7月,他把这项业务开展到杭州,但由于房价波动,加上对借款人的审批不够严谨,2016年6月,公司出现大量坏账,“大概放出4000万,最后只收回1000多万,”根据事后结算,杭州分公司亏损将近3000万元。

为了解决私募基金和过桥贷业务上的亏损,他打起了利用P2P平台融资的主意。

2016年,张磊创立灵鸟网络借贷平台,并先后开通官方网站、手机APP客户端等线上投资理财渠道。上线之初,灵鸟就打着旗下产品比“银行理财产品收益更高、保证收益”的口号进行大幅度宣传。利用网络宣传导流、电话销售等方式,以 5%到18%的年化收益为诱饵,对外销售各类理财产品。

为了尽快做大,灵鸟内部对员工有“任务”要求。根据会计仲红的介绍,张磊给他们下达了50个人的销售指标,“如果不完成,就会从工资扣,后来我拉了亲戚朋友来投。”为了鼓励融资,灵鸟平台还推出了“合伙人分润”制度。“投资人如果介绍新用户,能够分得新用户收益的10%,再往下发展一层,投资人还能获得7%的收益。”张磊介绍,这一模式的设立初衷就是希望能够拉拢投资人的亲朋好友进行投资。除此之外,他们公司还会花钱进一些行业协会,“一般2000-3000块就能买到会员,”他说,有了头衔,再结合一些媒体宣传参观活动,他们APP的注册用户就会大幅上升。

在不到两年时间,灵鸟平台的注册用户达到40万人,实际参与用户4.2万人,非法募集资金共计人民币30多亿元。

据灵鸟网络销售总监黄飞(化名)透露,“投资人的钱进入灵鸟网络借贷平台后,其实并未直接进入对应的投资,张磊设立了一个‘超级账户’,相当于一个资金池。这里面的钱,到后期大概有七成都用在运营成本支出上,还有他所谓的一些其他投资项目。”

据上海市公安局经侦总队一支队探长曹阳介绍,“灵鸟网络借贷平台整个运营模式其实是‘借新还旧’,将新投资人的钱用以偿还此前投资人的本息和旧债。而其参与投资的项目极少有钱赚,运营成本就占用了全部投资款的近7成。”

这种借新还旧的庞氏骗局最终势必将走向末路。灵鸟网鸟运营成本包括公司房屋租金、240多名员工工资和提成,但更大的成本是兑付老投资人的本金和利息,两块成本加在一起每天就需要900多万的开支。

此外,灵鸟公司的员工共240多人,其中150多人是程序员,仅养这些程序员一年财务的成本就要将近6000万到1亿。

张磊还动用公司运营资金用于个人消费。据警方调查,2017年下半年,张磊直接由公司财务转出300多万购买了这辆奔驰豪华轿车。不仅如此,仲红也表示,张磊筹备婚礼花费60多万也是记在公司账上,包括在宁波、杭州和上海的各种酒局应酬,都是从公司账上走,公司账目上的收入基本都是来自于投资者。就在今年1月18日,灵鸟平台以需进行政府备案为名发布暂停兑付的公告当天,张磊还要求公司财务直接转给他380万元,称用于紧急还款。

为维持如此庞大的支出需求,灵鸟网络每天要填进500万左右。在这种情况下,张磊只能不断地拉新用户进来投资。2017年上半年,张磊投资了一个智慧型的酒店式公寓,花了6、7000万,而此项目就算能做成,也绝对不可能盈利。据悉,张磊是希望能通过公寓项目带来一些稳定优质的用户。

到后期实际借给平台借款人的资金已不足投资人投入资金的10%。今年1月22日,张磊决定对公司进行清算的前一天,灵鸟公司账面资产已不到1000万。

最终,由于资金链断裂,1月23日,张磊发表声明称,“因无法通过规模优势降低成本,公司最终决定进行业务调整,于今日起正式停止灵鸟平台运营,进入业务清算流程。”张磊也在2018年1月30日,自己31岁生日当天,因涉嫌非法吸收公众存款罪,被上海警方刑事拘留,非法募集资金共计人民币30余亿元。

263财经门户网-中国财经第一门户网,是中国最早而且最大的财经门户网站,内容包括产经曝光,理财曝光,财经曝光,315金融曝光台,315金融曝光网等财经综合信息。

网警在线
互联网经营备案登记-红盾标志
| 关于我们 | 广告服务
   
俱乐部资讯版权所有,未经允许不得复制或镜像
<