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“中金亿信”门店被曝疯狂吸金:资金流入法人账户涉非法集资

2018-07-28 08:45  来源:未知  编辑:admin  作者:admin

  平台曝光平台名称:中金亿信平台网址:http://www.zhongjinyixin.com/曝光原因:资金流入法人账户,涉非法集资近年来非法集资案件越来越多,为了躲避监管,不少理财公司以线下门店为基础,以中老年人为主要营销对象,蒙骗没有风险识别能力和风险承担能力的群体。由于线下理财融资力度高,隐蔽性强,监管部门无从获知成交量、坏账等情况,使得线下理财公司更难掌控和监管,一些被蒙蔽的群众受所谓高利息诱惑,倾注了大量积蓄参与所谓的“投资”,最终血本无归。近日,有自媒体人曝料称:中金亿信公司线下门店向不特定人群开展理财业务,并通过POS机刷卡和转账的方式吸收资金,疑似非法集资。记者以投资人的身份对中金亿信财富投资管理(北京)有限公司(以下简称中金亿信)多家分公司和门店进行走访调查。向投资人承诺保本保息据记者到中金亿信公司实地探访了解,中金亿信是一家以房产作为抵押的个人贷金融公司。公司将债权匹配给投资者并签订合同。该合同一式三份,投资者一份(甲方)、中金亿信财富投资管理(北京)有限公司一份(乙方)、河北道思担保有限公司一份(丙方);这份合同有《中金亿信投资咨询与管理服务协议》、《收款确认书》、《债权转让及受让协议》、《转让债权明细》。记者发现《中金亿信投资咨询与管理服务协议》、《债权转让及受让协议》和《转让债权明细》中均印有河北道思担保有限公司的印章。《中金亿信投资咨询与管理服务协议》的第六页5.4条“不论因何种情况导致甲方不能如期收回本金和收益时,丙方必须无条件按甲方本金及收益履行代偿义务”。公司负责人说:“假设借款方不能及时还款,逾期了我们不可能说拿出时间去卖房子,那么他就有第三方担保公司在三个工作日先把本金和利息给你,我们会保证你的本金和利息并不是只保证你的本金或只保证你的利息。”《中金亿信投资咨询与管理服务协议》第六页 第五条举办大型投资沙龙推销理财产品5月11日,记者应公司业务员邀参加中金亿信财富投资管理(北京)有限公司栖霞分公司的大型投资沙龙会,记者在会场上发现参会者大部分是中老年人。会场由中金亿信金牌讲师吕(音)总对中金亿信的理财产品进行详细的讲解,吕总在会上对大家说:“中金亿信理财产品分:月富通1个月利率收益7.2%、单季盈3个月利率收益8%、半年盈6个月利率收益9%、月月丰1年利率收益11.4%、亿信宝1年利率收益12%。理财产品最长时间是一年,最短是一个月,每周三是小额度开放日,投资额度限1万起,仅限年化产品。”吕总还向投资人承诺:“为了迎合国家的监管,投资者的资金是由恒丰银行进行监管,并且中金亿信通过了国家信息系统安全等保三级备案。中金亿信的合作机构是一个非常有名的融资性担保公司,由河北道思担保有限公司来担保企业的债权。”为了吸引更多客户投资,活动现场还进行了抽奖活动,主持人告诉参会者在5.11日-5.31日签单的投资者,除了公司给予积分礼品外,另外可以获得陈总给大家额外准备的礼品。签单5-9万奖励5kg的面粉一袋,签单10-14万奖励4.5公升的玉米油一桶,签单15-19万奖励花瓷碗一套,20万元以上奖励春秋被一床。据中金亿信的陈(音)经理介绍,今天大型投资沙龙会来了380多人,当天预约签单有800多万。资金流入公司和法人账户陈经理告诉记者投资只需要带银行卡和身份证就可以了,投资款通过刷POS机到公司账户或者银行转账到公司法人李博账户。为了核实收款方信息,陈经理给了记者一份POS机刷卡单和银行收款账号。为了证明公司的实力,获得记者的信任,陈经理将总部统计的全国各分公司业绩表通过微信发给记者看。经统计中金亿信五种理财产品仅2018年5月17日一天就融资高达1816万。记者通过国家企业信用信息公示系统查询中金亿信财富投资管理(北京)有限公司法人为李博,该公司经营范围明确标注“1、未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金;2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动;3、不得发放贷款;5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。”投资人的资金直接汇入中金亿信财富投资管理(北京)有限公司和该公司法人李博的账户,恒丰银行并未进行监管。依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释 》第一条 违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。中金亿信利用发放礼品、采摘、聚餐、旅游等项目,向不特定人群公开募集资金;诱导不具有风险识别能力和风险承担能力的人购买债权产品,并承诺保本保息。通过POS机和银行转账将资金打入公司账户和个人账户,吸收公众存款,涉嫌“非法吸收公众存款罪”。中金亿信财富投资管理(北京)有限公司是否获得有关部门依法批准颁发的融资许可?公司又是如何保证投资人的本息安全?5月30日,记者来到位于北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座中金亿信财富投资管理(北京)有限公司进行采访。该公司前台以公司领导都在外地开会为由拒绝了采访,记者留下采访提纲,希望尽快给予回复。截止发稿前,记者并未收到该公司的回复。(记者:古金华 转载自法人杂志)

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